<form id="dztr5"></form>

    <noframes id="dztr5"><form id="dztr5"><nobr id="dztr5"></nobr></form>

        <noframes id="dztr5"><address id="dztr5"><th id="dztr5"></th></address><form id="dztr5"><th id="dztr5"><progress id="dztr5"></progress></th></form>

              <noframes id="dztr5"><address id="dztr5"><nobr id="dztr5"></nobr></address>
              <noframes id="dztr5"><form id="dztr5"></form>
              <noframes id="dztr5"><address id="dztr5"></address>

              您现在的位置是:公司介绍 > 法规宣导 > 《反洗钱知识》

              《反洗钱知识》

              反洗钱之发展历程(国际)

              ●   反洗钱作为一个法律概念最早正式出现在1988年12月19日《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》里。该公约把洗钱定义为:“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得之非法财产的来源,而将该财产转换或转移?!?

              ●   2000年10月,加拿大皇家骑警和美国海关在加拿大温哥华共同主办召开了“太平洋周边地区打击反洗钱及金融犯罪会议”。该次会议对于什么是反洗钱这一问题,表现出以下趋向,即把反洗钱犯罪涉及的非法所得来源不断扩大,并且从把犯罪收益洗为合法收入这一模式扩大到:1.把合法资金洗成黑钱以用于非法用途,如把银行贷款通过洗钱变为某人在赌场的资金(即所谓白钱洗黑)。2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,如把国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的(即洗钱本身就成为犯罪过程)。3.把非法收入通过洗钱合法化,如企业把偷漏税款通过洗钱转移到境外(即所谓黑钱洗白)。

              ●   尽管对反洗钱有不同的定义,但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识,即洗钱是将非法收入合法化的过程。

              反洗钱之发展历程(国内)

              ●   1990年全国人大常委会通过的《关于禁毒的决定》第四条规定,包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的,掩饰、隐瞒出售毒品获得财物的非法性质和来源的,处七年以下有期徒刑、拘役或者管制,可以并处罚金。这一规定是我国关于反洗钱方面的第一个法律规定,成为我国打击洗钱犯罪活动最主要的法律武器。

              ●   1997年修订后的刑法在反洗钱刑事立法方面有了重要进展。第一次专门规定了洗钱罪。根据该法第一百九十一条的规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,而掩饰、隐瞒其来源和性质的,属于洗钱罪。

              ●   2001年12月,为适应打击恐怖活动犯罪的需要,全国人大常委会通过了《刑法修正案(三)》,其中对反洗钱的刑事法律又作了进一步的完善。将刑法第一百九十一条规定的洗钱罪的上游犯罪中增加了恐怖活动犯罪。同时,将资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的行为,也增加规定为犯罪。

              ●   2006年8月,根据反洗钱工作实际的需要,加强反洗钱国际合作。全国人大常委会通过了《刑法修正案(六)》,对刑法第一百九十一条规定的洗钱罪上游犯罪的范围又作了进一步的扩大,将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪作为洗钱罪的上游犯罪。同时,对刑法三百一十二条规定的窝赃罪又作了进一步的修改完善。

              ●   为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起施行。

              什么是反洗钱?

              反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

              在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

              洗钱的危害

              ●   为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

              ●   弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展;

              ●   助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家荣誉;

              ●   损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;

              ●   造成资金流动的无规律性,影响金融市场稳定;

              ●   破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

              对洗钱犯罪的处罚

              ●   《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐藏其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。

              ●   《中华人民共和国刑法》第191条对洗钱罪的罚则规定如下:没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

              ●   《中华人民共和国刑法》第121条之一对资助恐怖活动罪及其处罚的规定如下:资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的,处5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处5年以上有期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

              ●   国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪,近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪。

              东森彩票app|官网_首页 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇微信计划28c63。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/秒速赛车pk10历史记录a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_八度彩票官网首页a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=北京pk10走势图在哪看a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/利奥彩票有几个分台子28c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=重庆幸运农场开奖历史开奖a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/彩票1956是百分之几a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_天线宝宝彩票注册会员a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=微信送的彩票怎么查看a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/有必中pk10公式吗a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=幸运飞艇介绍a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=众彩福利彩票网址a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇平台维护28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=幸运飞艇玩外围冠军号a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇时时彩计划a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/重庆幸运农场有直播吗28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=高手彩票网预测a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=重庆幸运农场有直播吗a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/淘金彩票有挂吗28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=pk10超级缩水a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_幸运飞艇前五规律a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=广东快乐十分现场彩a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/众购彩票在哪里登录a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=幸运飞艇群二维码a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/彩票有多少个号码a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_106官网彩票iOSa9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=中国重庆福利彩票a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇号码预测28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=58pc彩票a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/幸运农场走势图 重庆彩票网a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_pk10注册开户a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=pk10开奖聚彩a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/广东快乐十分100期28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=海口体育彩票管理员a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/广东快乐十分追号平台a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=赢彩彩票真的吗a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇-上盛世网a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/彩票专家孙老师28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=pk10技巧公式a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/吉祥彩票计划软件a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_3d彩票自创方法a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=福利彩票3d和值表a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/全天幸运飞艇计划精准板28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分现场直播a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京pk10号码走势图a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/彩票33手机app苹果28c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=幸运飞艇8码公式a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/345彩票pk10a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=幸运飞艇公式图a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/幸运农场幸运五复式怎么打a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_永盛彩票靠谱吗a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=手机什么彩票软件好a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/pk10北京赛车qq群28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分实时开奖视频a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=广东快乐十分钟投注a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/和盛彩票网址28c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=幸运飞艇技巧冠亚a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/福彩幸运农场开奖走势图28c63。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京赛车pk10经验a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=pk10一码方法a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇是联网开的吗28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=77 彩票a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/彩票有没职业玩家a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_潍坊体育彩票总公司a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=赢发彩票合法a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇8码在线预测28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=998彩票正规吗a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京pk10超准a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/凤凰彩票55528c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=幸运飞艇稳赚方案a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/今天秒速赛车开奖28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=1010时时彩票iphone版a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=济南福利彩票a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/腾讯有彩票吗28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=北京塞车pk10a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=彩票软件哪个好a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/山东的福利彩票28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=pk10人工在线a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=财神彩票网是真的吗a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/开心8彩票是什么28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=pk10开盘a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=彩票大赢家3d走势图a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/88彩平台28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=微信彩票竞猜怎样赚a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=太子彩票是真的吗a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/pk10注册送礼金28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=3d彩票世家a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京体育彩票客服a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/什么时候能网购彩票28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=好彩彩票怎么样a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=捷豹彩票软件a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/彩票77软件28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=微信彩票业务a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=滴滴彩票版本a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/170彩票网双色球预测28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=彩票软件安全吗a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=广东快乐十分杀号秘籍a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/最新双色球彩票指南28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=5oo彩票国际版购彩平台a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运农场下注a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/广东快乐十分钟计划28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=58同城彩票预存a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=广东快乐十分网址多少a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/3d彩票开奖近3028c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=全民双色球彩票预测a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京pk10走势图分析网站a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/青岛市福利彩票28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=北京塞车追号计划a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇能不能玩a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/手机怎么买幸运农场28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分的技巧a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇庄家赢率a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/北京秒速赛车app28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分走势图注册a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇该如何杀两码a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/重庆福彩幸运农场手机版下载28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=彩票开奖网站a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇聊天appa9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇必赢方法28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=玩秒速赛车发财了a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=六道中彩票a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/最新幸运飞艇微信群号28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分任三技巧a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇如何确定八码a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运农场安卓版下载28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=重庆幸运农场每天几期a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇直播软件a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运农场有什么技巧28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分玩法规则a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇pk10微信群a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/时时彩无错技巧28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=免费幸运飞艇计划qq群a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=彩票概念股龙头a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=美国彩票历史开奖记录a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/北京pk10特是什么意思?28c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=彩票分析大师软件下载a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/竞猜彩票加拿大28a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=幸运农场在线计划手机a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=香港幸运农场a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运农场全天精准计划28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=pk10五星技巧a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/36o彩票双色球a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=掘金团队彩票靠谱吗a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=福利彩票幸运农场走势a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/广东快乐十分杀号定胆28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=玖玖彩票网a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/秒速赛车网址注册a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_pk10机器人a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=时时彩pk10走势图a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/重庆幸运农场app28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=手机淘宝网怎么买彩票a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=北京赛车开奖记a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/彩票软件合法吗28c63。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=大神彩票网址a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/95倍幸运飞艇平台28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=秒速赛车测a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运农场幸运4a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/秒速赛车时间28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=福利彩票预测官方网a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=重庆幸运农场投注a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运农场胆拖投注表28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=广东快乐十分网页计划a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇不能玩a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/秒速时时彩是什么彩票28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=重庆幸运农场计划软件a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运飞艇结束时间a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/幸运飞艇启动图28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=幸运飞艇在线7码计划a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=彩客竞彩彩票官网a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/福利彩票排列三28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=北京赛车个人心得a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=手机彩票软件靠谱么a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/pk10长龙怎么看a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_麒麟网彩票靠谱吗a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=盛世pk10 直播a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/北京pk10长龙a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_彩票选号器模拟a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=哪里能加到玩彩票a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/2月13号福利彩票a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_可靠的彩票网站a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=广东快乐十分走a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/秒速赛车哪个软件好用a9840。com 复制登录 http://www.douban.com/search?q=幸运农场6中4a9840。com 复制登录 http://cn.engadget.com/tag/沉迷彩票28c63。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/pps/?k=天天中彩票到底靠谱不a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/135彩票安卓a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_彩票106平台是正规a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=彩八彩票总部在哪a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/线上pk10直播玩法a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_卵巢彩票是什么意思a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=团彩网能买彩票了a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/北京赛车pk10龙虎a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_北京pk10自动投注a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=数学和彩票a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/728彩票网址a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_彩票跟单的平台a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=秒速赛车pk10开奬纪录a9840。com 复制登录 http://www.youdao.com/w/重庆幸运农场下注平台a9840。com 复制登录 http://so.iqiyi.com/so/q_重庆幸运农场定胆技巧a9840。com 复制登录 http://www.xiachufang.com/search/?keyword=广东快乐十分没开奖a9840。com 复制登录